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发布时间：2024-06-21 10:33:13 来源：本站 作者：admin
多伦多一家夫妻律师事务所被关闭，贷方已采取行动没收他们的家庭住宅，由于数百万美元的客户资金从公司的信托账户中丢失，他们面临 15 起诉讼和警方调查。
卡特尔 和他的妻子 布伊的故事曲折离奇，其中最不寻常的是据称从 卡特尔 & 布伊 LLP 挪用的巨额资金的去向。
但它也揭示了购房过程中容易受到金融操纵但未受到严格审查的部分，以及对确实成为受害者的购房者或卖家的补偿不足。
在采访和周四的法庭听证会上，卡特尔 再次坚称他从未参与过以他的名字命名的公司的财务管理，从未进入过信托账户，并且维持着一个独立的非房地产业务。他说，他的妻子处理了所有这一切。
他们俩都没有在针对他们的诉讼中提出任何辩护声明。
原告之一安东尼·英加拉 (Anthony Ingarra) 是多伦多地区的抵押贷款经纪人，他的家人说在与 卡特尔 & Biu 的交易中损失了 310,000 多加元，他说这次经历让他震惊不已。
“我现在几乎不敢再进行房地产交易了，”他说。“公众需要知道，他们的钱放在律师的信托账户里并不安全。”
英加拉估计，多年来，卡特尔 & 布伊 LLP 处理了数百笔涉及他的交易，这些交易都是他自己的房地产投资、抵押贷款客户、朋友和家人共同完成的，而且没有出现任何问题。CBC 新闻采访了其他房地产经纪人和购房者，他们说过去与该公司的交易完全没有问题。
但去年年初情况发生了变化。首先，出售部分资产的商业客户必须等待一个月才能从 卡特尔 & 布伊 的信托账户中取出收益。随后，一家在多伦多出售房屋的家庭表示，他们花了两个月的时间才拿到了大部分钱，而且他们还没有收回全部钱款。
这两起案件都引发了安大略省律师协会对该律师事务所的投诉。但该律师事务所的调查人员并没有立即仔细查看账簿。
钱不见了
然后钱开始不见了。根据七名购房者的诉讼，从 9 月开始，在由 卡特尔 & 布伊 处理的六起安大略省南部房屋销售中（从米尔顿到科堡），该律师事务所没有按照规定偿还卖家的抵押贷款。
买家声称，它拿走了买家的钱，将房屋净值支付给了其客户卖家，但扣留了剩余的钱。
在另一起案件中，该公司的两名客户在多伦多购买了 Thierry Cohen-Scali 的房子，该公司扣留了 465,000 美元以抵扣潜在的资本利得税——这是必须的，因为 Cohen-Scali 住在国外。
但这位住在佛罗里达州的工程师表示，他于 1 月份从加拿大税务局获得了必要的批准，但仍然没有得到 布伊依法必须偿还的近 50 万美元。
“我们有律师的承诺。我们把钱存入了她的信托账户——信托账户，对吧？”Cohen-Scali 说。
“如果你有律师的承诺，但你又不信任他们，那会发生什么？……我的理解是，律师之间的承诺是这个系统的基础。”
电汇可能不太安全
事实上，如今大多数房地产交易都在某种程度上依赖于律师的承诺和诚信。
几十年前，安大略省完成房屋销售的典型流程是买方提供两张认证支票——一张开给卖方的银行，用于支付房屋剩余的抵押贷款金额，另一张开给卖方，用于支付购买价格的余额。这样，只有持有房屋抵押贷款的公司才能兑现第一张支票并获得这笔钱。
如今，买方律师通常只是电汇资金，依靠卖方律师的承诺用这些资金偿还抵押贷款。这就带来了风险，即交易双方的流氓律师可能会简单地挪用资金。
安大略省密西沙加市的资深房地产律师巴尔文德·库马尔 (Balvinder Kumar) 表示：“电汇已成为一种常态，这非常危险，因为尽管律师做出了承诺，但这种情况可能会发生，也可能不会发生。”
这对夫妇被暂时停职
CBC 新闻总共发现了 15 起针对卡特尔、布伊或他们的公司的诉讼，索赔总额为 1550 万美元，涉及房地产问题。在大多数案件中，原告声称他们被骗，钱被挪用，但案件中还包括一家贷款机构试图扣押这对夫妇位于多伦多市中心价值 450 万美元的房子，原因是他们未能支付抵押贷款。卡特尔名下的另一处房产于 4 月被扣押并出售。
4 月 26 日，安大略省律师协会暂时停职了该公司的两名合伙人，同时继续调查该公司信托账户中的资金去了哪里。
CBC 新闻获得了法院和律师协会的文件，这些文件表明，他们的客户的现金被用来支付这对夫妇自己的抵押贷款、信用卡账单和商业税。记录显示，卡特尔要求法官批准每月 30,655 美元的生活费用，包括抵押贷款，法官称这对夫妇的生活方式“相当奢侈”。
布伊 似乎要为失踪的钱承担责任，至少在最初是这样。在 2023 年 12 月 1 日致安大略省律师协会的一封信中，代表她的律师表示，布伊“被迫向律师协会通报 卡特尔 & 布伊 LLP 信托基金的不当转移。布伊 女士表示，她的合伙人 卡特尔 对信托基金的不当转移不承担责任，该公司的任何其他合伙人或员工也不承担责任。”
但根据律师协会暂时停职他的决定，卡特尔“似乎误导了”另一名试图代表客户追讨资金的律师，在面对其公司财务状况不正常的证据时没有采取合理措施进行调查，并且未能提供律师协会审计师要求的银行账户报表。
卡特尔在周三向 CBC 新闻发表的声明中表示，他“正在积极与各方、监督机构和审计师合作……以确保全面审查任何不完整的交易和会计问题。”
然而，在周四的法庭听证会上，起诉他的购房者的律师提出了相反的观点：卡特尔和布伊都应该因未能移交记录或回答关键问题而被判藐视法庭罪。
当卡特尔辩称他不应该被判藐视法庭罪，因为他的妻子处理了他们所有的业务和家庭财务时，法官尖锐地总结了此事。
“600 万美元不见了。进入了她的账户。她给你买好礼物了吗？你买了她出钱买的车了吗？她支付了抵押贷款吗？当你和她住在一起，你们有一个家，你们有孩子的时候，你怎么可能不知道 600 万美元去了哪里？”
律师协会受到批评
对于卡特尔和布伊的许多客户和其他与他们打过交道的人来说，律师协会在 4 月份的停职来得太晚了。尽管有人抱怨该公司早在 2023 年 4 月就存在财务违规行为，但一名律师协会调查员直到 11 月底才采取措施审计其银行账户。
在这七个月的时间里，至少有 10 人聘请该公司进行房地产交易并向其转账；根据各种诉讼，其中数百万美元失踪。
卡特尔周四在法庭上重申，布伊在过去几个月的大部分时间里都在住院。
当 CBC 本周早些时候通过电话联系到他时，他在通话中 15 次表示，他目前的重点是“弥补”那些损失的人，并承诺在必要时使用个人资金来做到这一点。
根据法庭和律师协会的记录，这是他至少从 12 月开始做出的承诺，但几乎没有证据表明他已经兑现了承诺。
他还对临时吊销执照一事提出上诉，并坚称自己正在与安大略省律师协会讨论解决案件，以便他可以重返律师行业——尽管会受到一些限制。
在周一举行的与针对他的诉讼有关的先前法庭听证会上，LSO 的一名代表断然表示，事实并非如此。
